TP钱包定期投资易被忽视？教你如何做好绩效评估与调整

TP钱包定期投资易被忽视？教你如何做好绩效评估与调整

定期投资是积累财富具有有效作用的方式，不过，处于tpwallet官方版里，在进行绩效评估以及调整这样的环节时，却极其容易被投资者给忽视掉，身为长时间使用这个平台的投资者，我真实深切地体会到，定期检查投资的表现相对于达成财务目标来讲是非常关键重要的，下面我会去分享我的实际操作方面的经验。

我每个月都会按时登录tpwallet的“投资报表”模块，认真查看收益率曲线跟基准的对比状况。着重聚焦于定投项目的年化回报率，特别着重关注定投项目和沪深300指数的相对表现。一旦出现连续三个月跑输基准超出5%的情形，就需要深入剖析其中的具体原因。

我会对每个定投项目的资产配置变化情况进行仔细检查，借助“持仓分析”功能，一旦发现某科技基金占比超过预先设定的30%，便会及时对定投金额作出调整，与此同时TP钱包定期投资易被忽视？教你如何做好绩效评估与调整，我还会密切关注费用率，去年缘由察觉到某基金管理费上涨，所以果断切换到了指数基金。

投资策略要依据个人所处的生命周期灵活调整，去年临近购房阶段时，我果断把股票型定投比例从原本的70%降至40%，同时在tpwallet的“目标规划”板块精心设置提醒功能如何在tpwallet官方版中进行定期投资绩效评估与适时调整？，用来保证每半年能对投资组合进行一次全面细致评估，进而有效避免情绪化操作给投资决策带来不良影响。

你所采用的定投策略，最近一回开展调整的时间究竟是何时呢，那次作出调整之后，到底有没有成功达成预期收益呢，欢迎诸位在评论区域积极踊跃地分享自己的投资调整经验。