美国国会HR1602提案：SEC与CFTC联合监管数字资产的新动向

法案提出背景

近日，美国国会议员 Patrick McHenry 以及 Stephen Lynch 等人提出了“2021 年消除创新障碍法案”。一直以来，美国对于加密货币的监管都缺乏明确的框架，这使得企业在发展过程中面临着诸多的不确定性。而此法案的提出，就像是在干旱许久之后迎来了甘甜的雨水一样，其目的就是为了解决监管方面的难题。

2020 年 12 月底时，美国的加密企业 Ripple 遭遇了证券交易委员会的诉讼。这一情况凸显出了监管缺失的问题。正因如此，非常急需一部这样的法案来对监管范围进行界定。

法案主要任务

法案规定，国会在通过该法案后的 90 天内，会邀请 CFTC 与 SEC 以及行业专家。接着，会成立加密资产数字资产工作组。这个工作组要围绕法案展开讨论并进行确认。同时，要全面评估美国当前的数字资产法律法规框架，为后续的监管指明方向。

它的核心目标在于清晰地界定出，SEC 在什么时候对特定的代币或加密货币拥有管辖权，也就是在这些代币或加密货币为证券的时候；同时也要明确 CFTC 在什么时候有管辖权，即当这些代币或加密货币为商品的时候，从而让监管职责变得清晰且明确。

立法重要意义

美国数字商会的首席政策官 Amy Davine Kim 进行了介绍，这项立法的目的是给美国的数字资产构建起一个有组织且全面的监管框架。加密货币属于新兴的资产类别，在监管方面存在欠缺，而该法案能够弥补这一空缺，让市场变得更加规范。

加密企业以前的情况就像是“盲人摸象”。而现在有了法案，这使得加密企业有了可以遵循的规则，有了可以依靠的法律。这样有助于打破行业的“蛮荒”状态，推动行业朝着健康、有序的方向发展。

监管现状问题

SEC 专员 Hester Peirce 指出，美国在加密货币监管方面存在不足，没有明确的法案来确定某种加密货币在何时会被视为证券。SEC 在执法行动中虽然提供了不少指导，但这些指导还不够系统和明确。

过去几年，SEC 对大量的 ICO 进行了调查。许多企业由于监管不明确，面临着调查和指控。Ripple 的遭遇就是一个很典型的例子。这种情况严重地影响了企业的发展，也影响了市场的稳定。

案例具体剖析

SEC 指控 Boon 代币属于证券。其项目以及首席执行官在未进行注册的情况下，把 Boon 代币当作投资进行兜售。这种行为违背了现有的监管规定，给投资者带来了潜在的风险。

这些要求显示了 SEC 对违规行为的零容忍态度。

后续工作安排

数字资产工作组需在一年时间内提交一份报告，这份报告要解决加密货币监管职责的界定问题，同时还要对美国当前的加密法规对一、二级市场所产生的影响进行分析。

纽约总检察长 Letitia James 提议，加密货币行业的成员以及投资者应当保持警觉，不可参与非法活动。后续的法案得以落实以及监管工作是极为重要的，这关系到该行业的未来发展方向。

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